阻擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,，公安機(jī)關(guān)持續(xù)在行動。日前,，遼寧沈陽警方在2天內(nèi)就成功打掉了3個“跑分”電信詐騙犯罪團(tuán)伙,，凍結(jié)的涉案資金高達(dá)兩億之多。所謂“跑分”,，其實(shí)是電信詐騙過程中的一個術(shù)語,，接下來我們就一起了解一下這個案件。

　　沈陽市公安局反信息詐騙支隊(duì)民警 鄭棣涵： “跑分”顧名思義,，分就是錢,，這個跑就是讓錢跑起來。因?yàn)樵p騙得來的贓款,，他要第一時間轉(zhuǎn)出,，不能被我們公安機(jī)關(guān)察覺到，就需要大量的“跑分”人員和大量的銀行卡,，對贓款進(jìn)行一個流動式洗錢,，最終使這個錢變白，從而回流到詐騙團(tuán)伙的手中,。

　　今年4月,，沈陽市公安局對轄區(qū)內(nèi)一張涉嫌投資詐騙的銀行卡進(jìn)行追蹤調(diào)查時發(fā)現(xiàn)，該銀行卡的開辦人有售卡獲利的犯罪事實(shí),，警方通過對卡主突擊審訊,，一舉將8名正在賓館內(nèi)進(jìn)行跑分洗錢的犯罪嫌疑人當(dāng)場抓獲。繳獲作案用手機(jī)22部,，銀行卡45張,。

　　沈陽市公安局反信息詐騙支隊(duì)民警 鄭棣涵：他們在沈陽通過一個姓李的人指使，在沈陽進(jìn)行“跑分”活動,，由李某找人租住賓館，并由張某和董某糾集社會的閑散人員進(jìn)行開辦銀行卡,，在賓館內(nèi)從事洗錢活動,。

　　這次抓捕行動的第二天，沈陽警方又在市區(qū)內(nèi)的一個居民小區(qū)里將另外一伙正在跑分的犯罪團(tuán)伙抓獲,。經(jīng)審訊,，該團(tuán)伙3人利用通訊軟件與境外詐騙窩點(diǎn)勾連，在沈陽市康平縣大肆收購銀行卡,，并租房搭建窩點(diǎn),，為詐騙團(tuán)伙提供“跑分”洗錢服務(wù)，涉及資金流水近9000萬元人民幣，3人從中非法獲利180余萬元,。

　　隨后,，一個專門為境外“殺豬盤”進(jìn)行跑分洗錢的犯罪團(tuán)伙也被警方抓獲。該團(tuán)伙在短短數(shù)月內(nèi)就幫助境外詐騙人員轉(zhuǎn)移資金4000余萬元,。至此,，沈陽警方兩天端掉了3個跑分犯罪窩點(diǎn)，共抓獲犯罪嫌疑人20名,，繳獲涉案銀行卡163張,，涉及全國多個省市共170余起案件，涉案金額流水達(dá)2.1億元人民幣,。

　　“跑分”詐騙團(tuán)伙由“菜商”,、“水房”等多人構(gòu)成

　　警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一個“跑分”電信詐騙團(tuán)伙由金主,、卡農(nóng),、菜商、水房等多人構(gòu)成,。不過,，這里說的“菜商”不是菜販子，“水房”更不是打水的地方,，而是詐騙團(tuán)伙的黑話,。

　　菜商：指盜取并向不法商家、個人售賣公民個人信息的犯罪嫌疑人,。

　　卡農(nóng)：指給犯罪分子提供大量資金流轉(zhuǎn)用的銀行卡的犯罪嫌疑人,。

　　話務(wù)員：指專門負(fù)責(zé)給老百姓打詐騙電話的犯罪嫌疑人。

　　水房：指拿到贓款后快速拆箱洗錢的犯罪嫌疑人,。

　　從“卡農(nóng)”收購來的銀行卡,，也被分為多個層級，一級卡收到贓款最多,，為了不被凍結(jié),，到賬第一時間，“水房”通過轉(zhuǎn)賬,、支付,、網(wǎng)購等方式，將資金拆分流向多個二級卡,，通過類似方式拆分更多的三級卡,。為逃避打擊，一筆資金甚至?xí)帮w”到境外,，再兜一圈回來,。

　　從沈陽警方破獲的跑分案件中,，我們可以看到詐騙資金是如何流轉(zhuǎn)的。首先,，實(shí)施詐騙者即老板或者金主,，要先找到卡農(nóng)、菜商,，從他們手里買到公民個人信息以及銀行卡,。

　　犯罪嫌疑人：我會找“卡農(nóng)”去買兩套卡回來，把這個卡號還有賬號密碼發(fā)到群里面,。然后每次操作的時候,，上家會在群里面說把卡號發(fā)過來，我測下看可不可以用,，他們那邊能看到明細(xì)了,，就證明這張卡可以操作。如果進(jìn)錢了,，他就會通知說進(jìn)錢了,，會給我們一個固定的卡號，我們就一直往那個卡號里存錢,，然后一天下來結(jié)束,，按流水的千分之八給我們結(jié)算，

　　護(hù)好自己的“錢袋子” 讓“分”跑不起來

　　一筆筆詐騙來的不義之財(cái)通過“跑分”最終流向了境外,。根據(jù)公安部的統(tǒng)計(jì),，我國每年有超過萬億的非法資金流向境外，“跑分”就是使用率最高的犯罪手段之一,。如何讓“分”跑不了,，讓錢停下來，需要全社會多部門的參與,。

　　沈陽市公安局反信息詐騙支隊(duì)民警 鄭棣涵：公安機(jī)關(guān)辦案人員實(shí)際上是在跟這個洗錢人員拼速度,，如果他們速度慢了，或者說停滯在某一張卡中,，我們公安機(jī)關(guān)就能第一時間追查到這張銀行卡,，將這個銀行卡凍結(jié)。

　　跑分的源頭作案工具就是兩卡,，銀行卡和電話卡,。目前公安機(jī)關(guān)已經(jīng)在全國范圍內(nèi)實(shí)施斷卡行動，打擊兩卡犯罪,。作為公民，我們也要警惕“跑分”陷阱,，避免成為犯罪幫兇,。

　　要注意保護(hù)個人隱私信息。不要因一時圖利，隨意出租出借自己的個人銀行賬戶,、支付賬戶等信息,；更不要將個人身份信息出賣給他人使用。

　　注意保護(hù)付款碼信息,。在日常線下購物過程中,，要注意保護(hù)付款碼信息，不要隨意將自己的付款碼暴露在公開場所,，以免被他人使用掃碼設(shè)施扣款,，給個人財(cái)產(chǎn)造成損失。

　　應(yīng)當(dāng)珍惜自己社交賬號的使用權(quán),。不隨意向他人轉(zhuǎn)借收款碼,，不輕易被網(wǎng)絡(luò)上不切實(shí)際的高利潤所誘惑，參與洗錢等違法違規(guī)活動,，避免遭受財(cái)產(chǎn)損失和承擔(dān)法律責(zé)任,。