阻擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,，公安機(jī)關(guān)持續(xù)在行動(dòng)。日前，遼寧沈陽警方在2天內(nèi)就成功打掉了3個(gè)“跑分”電信詐騙犯罪團(tuán)伙，凍結(jié)的涉案資金高達(dá)兩億之多,。所謂“跑分”，其實(shí)是電信詐騙過程中的一個(gè)術(shù)語,，接下來我們就一起了解一下這個(gè)案件。

　　沈陽市公安局反信息詐騙支隊(duì)民警 鄭棣涵： “跑分”顧名思義,，分就是錢,，這個(gè)跑就是讓錢跑起來。因?yàn)樵p騙得來的贓款,，他要第一時(shí)間轉(zhuǎn)出,，不能被我們公安機(jī)關(guān)察覺到，就需要大量的“跑分”人員和大量的銀行卡,，對(duì)贓款進(jìn)行一個(gè)流動(dòng)式洗錢,，最終使這個(gè)錢變白，從而回流到詐騙團(tuán)伙的手中,。

　　今年4月,，沈陽市公安局對(duì)轄區(qū)內(nèi)一張涉嫌投資詐騙的銀行卡進(jìn)行追蹤調(diào)查時(shí)發(fā)現(xiàn)，該銀行卡的開辦人有售卡獲利的犯罪事實(shí),，警方通過對(duì)卡主突擊審訊,，一舉將8名正在賓館內(nèi)進(jìn)行跑分洗錢的犯罪嫌疑人當(dāng)場(chǎng)抓獲。繳獲作案用手機(jī)22部,，銀行卡45張,。

　　沈陽市公安局反信息詐騙支隊(duì)民警 鄭棣涵：他們?cè)谏蜿柾ㄟ^一個(gè)姓李的人指使，在沈陽進(jìn)行“跑分”活動(dòng)，由李某找人租住賓館,，并由張某和董某糾集社會(huì)的閑散人員進(jìn)行開辦銀行卡,，在賓館內(nèi)從事洗錢活動(dòng)。

　　這次抓捕行動(dòng)的第二天,，沈陽警方又在市區(qū)內(nèi)的一個(gè)居民小區(qū)里將另外一伙正在跑分的犯罪團(tuán)伙抓獲,。經(jīng)審訊，該團(tuán)伙3人利用通訊軟件與境外詐騙窩點(diǎn)勾連,，在沈陽市康平縣大肆收購(gòu)銀行卡,，并租房搭建窩點(diǎn)，為詐騙團(tuán)伙提供“跑分”洗錢服務(wù),，涉及資金流水近9000萬元人民幣,，3人從中非法獲利180余萬元。

　　隨后,，一個(gè)專門為境外“殺豬盤”進(jìn)行跑分洗錢的犯罪團(tuán)伙也被警方抓獲,。該團(tuán)伙在短短數(shù)月內(nèi)就幫助境外詐騙人員轉(zhuǎn)移資金4000余萬元。至此,，沈陽警方兩天端掉了3個(gè)跑分犯罪窩點(diǎn),，共抓獲犯罪嫌疑人20名，繳獲涉案銀行卡163張,，涉及全國(guó)多個(gè)省市共170余起案件,，涉案金額流水達(dá)2.1億元人民幣。

　　“跑分”詐騙團(tuán)伙由“菜商”,、“水房”等多人構(gòu)成

　　警方調(diào)查發(fā)現(xiàn),，一個(gè)“跑分”電信詐騙團(tuán)伙由金主、卡農(nóng),、菜商,、水房等多人構(gòu)成。不過,，這里說的“菜商”不是菜販子,，“水房”更不是打水的地方，而是詐騙團(tuán)伙的黑話,。

　　菜商：指盜取并向不法商家,、個(gè)人售賣公民個(gè)人信息的犯罪嫌疑人。

　　卡農(nóng)：指給犯罪分子提供大量資金流轉(zhuǎn)用的銀行卡的犯罪嫌疑人,。

　　話務(wù)員：指專門負(fù)責(zé)給老百姓打詐騙電話的犯罪嫌疑人,。

　　水房：指拿到贓款后快速拆箱洗錢的犯罪嫌疑人。

　　從“卡農(nóng)”收購(gòu)來的銀行卡,，也被分為多個(gè)層級(jí),，一級(jí)卡收到贓款最多,，為了不被凍結(jié)，到賬第一時(shí)間,，“水房”通過轉(zhuǎn)賬,、支付、網(wǎng)購(gòu)等方式,，將資金拆分流向多個(gè)二級(jí)卡,，通過類似方式拆分更多的三級(jí)卡。為逃避打擊,，一筆資金甚至?xí)帮w”到境外,，再兜一圈回來。

　　從沈陽警方破獲的跑分案件中,，我們可以看到詐騙資金是如何流轉(zhuǎn)的,。首先，實(shí)施詐騙者即老板或者金主,，要先找到卡農(nóng),、菜商，從他們手里買到公民個(gè)人信息以及銀行卡,。

　　犯罪嫌疑人：我會(huì)找“卡農(nóng)”去買兩套卡回來,，把這個(gè)卡號(hào)還有賬號(hào)密碼發(fā)到群里面。然后每次操作的時(shí)候,，上家會(huì)在群里面說把卡號(hào)發(fā)過來,，我測(cè)下看可不可以用，他們那邊能看到明細(xì)了,，就證明這張卡可以操作,。如果進(jìn)錢了，他就會(huì)通知說進(jìn)錢了,，會(huì)給我們一個(gè)固定的卡號(hào)，我們就一直往那個(gè)卡號(hào)里存錢,，然后一天下來結(jié)束,，按流水的千分之八給我們結(jié)算，

　　護(hù)好自己的“錢袋子” 讓“分”跑不起來

　　一筆筆詐騙來的不義之財(cái)通過“跑分”最終流向了境外,。根據(jù)公安部的統(tǒng)計(jì),，我國(guó)每年有超過萬億的非法資金流向境外，“跑分”就是使用率最高的犯罪手段之一,。如何讓“分”跑不了,，讓錢停下來，需要全社會(huì)多部門的參與,。

　　沈陽市公安局反信息詐騙支隊(duì)民警 鄭棣涵：公安機(jī)關(guān)辦案人員實(shí)際上是在跟這個(gè)洗錢人員拼速度,，如果他們速度慢了,，或者說停滯在某一張卡中，我們公安機(jī)關(guān)就能第一時(shí)間追查到這張銀行卡,，將這個(gè)銀行卡凍結(jié),。

　　跑分的源頭作案工具就是兩卡，銀行卡和電話卡,。目前公安機(jī)關(guān)已經(jīng)在全國(guó)范圍內(nèi)實(shí)施斷卡行動(dòng),，打擊兩卡犯罪。作為公民,，我們也要警惕“跑分”陷阱,，避免成為犯罪幫兇。

　　要注意保護(hù)個(gè)人隱私信息,。不要因一時(shí)圖利,，隨意出租出借自己的個(gè)人銀行賬戶、支付賬戶等信息,；更不要將個(gè)人身份信息出賣給他人使用,。

　　注意保護(hù)付款碼信息。在日常線下購(gòu)物過程中,，要注意保護(hù)付款碼信息,，不要隨意將自己的付款碼暴露在公開場(chǎng)所，以免被他人使用掃碼設(shè)施扣款,，給個(gè)人財(cái)產(chǎn)造成損失,。

　　應(yīng)當(dāng)珍惜自己社交賬號(hào)的使用權(quán)。不隨意向他人轉(zhuǎn)借收款碼,，不輕易被網(wǎng)絡(luò)上不切實(shí)際的高利潤(rùn)所誘惑,，參與洗錢等違法違規(guī)活動(dòng)，避免遭受財(cái)產(chǎn)損失和承擔(dān)法律責(zé)任,。