長(zhǎng)沙晚報(bào)掌上長(zhǎng)沙10月27日（全媒體記者 聶映榮 通訊員 翟安）電話卡,、銀行卡是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的必備工具，“兩卡”泛濫是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要根源,。有犯罪團(tuán)伙專門(mén)在全國(guó)各地找“法人”,，讓其用自己身份辦理銀行卡、手機(jī)卡等“四件套”,，該團(tuán)伙租賃“四件套”后,，為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供支付結(jié)算“服務(wù)”。

今日,，長(zhǎng)沙市公安局召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì),，通報(bào)這起“斷卡”行動(dòng)中的部督“4·30”專案，警方在該案中抓獲涉案人員104人,，其中為賺錢(qián)用自己身份辦卡的“法人”多達(dá)83人,。

找“法人”辦銀行卡,，幫詐騙分子轉(zhuǎn)賬

今年4月，長(zhǎng)沙市公安局雨花分局接群眾舉報(bào),，反映有人以高額報(bào)酬大量租用他人銀行卡,。雨花分局迅速核查，發(fā)現(xiàn)一個(gè)大量租用銀行卡,、成員眾多的犯罪團(tuán)伙,。4月30日，市公安局決定從刑偵支隊(duì),、雨花分局抽調(diào)精干警力成立“4.30”專案組開(kāi)展偵查工作,，經(jīng)過(guò)6個(gè)月的縝密偵查，掌握了以郭某嘉（男,，43歲,，湖南某國(guó)際貿(mào)易有限公司負(fù)責(zé)人）、李某（男,，34歲,，高橋大市場(chǎng)進(jìn)出口貿(mào)易臺(tái)灣館商管員）為首的大量租用銀行卡“四件套”（銀行卡、U盾,、手機(jī)卡,、身份證照片）為境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供支付結(jié)算的犯罪團(tuán)伙，查清了該犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu),。

該犯罪團(tuán)伙主要分三個(gè)層級(jí),，第一層級(jí)是以郭某嘉和李某為首的“大車(chē)商”組成，兩人按照臺(tái)灣上線（“小杰”“尼克”,，在逃）的要求,，大量發(fā)展下線，開(kāi)辦各類銀行卡“四件套”并郵寄轉(zhuǎn)運(yùn)到臺(tái)灣,。第二層級(jí)為郭某嘉和李某各自發(fā)展的下線“車(chē)商”,，由趙某成（男，31歲,，臺(tái)灣人）,、許某（女，30歲,，長(zhǎng)沙市人）等19人組成,，負(fù)責(zé)在全國(guó)各地發(fā)展“法人”,。

第三層級(jí)是“車(chē)商”們?cè)谌珖?guó)各地發(fā)展的大量“法人”，負(fù)責(zé)開(kāi)辦各類個(gè)人銀行卡“四件套”,。辦案民警介紹,，此前，有不少人因?yàn)橄胗脤?duì)公賬戶為詐騙犯罪提供支付渠道,，便專門(mén)找人以公司“法人”身份，注冊(cè)公司并辦理對(duì)公賬戶,。后來(lái),，在這條黑灰產(chǎn)業(yè)鏈中，辦卡人即使沒(méi)有注冊(cè)公司,，只是辦理個(gè)人銀行卡也在他們的行話里被稱為“法人”,。“法人”將開(kāi)辦的U盾,、手機(jī)卡交給各“車(chē)商”,，將身份證照片上傳給“車(chē)商”,，銀行卡一般由“法人”留存,。

貿(mào)易公司老板嘗甜頭后,，當(dāng)起了“頭目”

10月15日,，專案組組織400余名警力分成90個(gè)抓捕小組在山東,、江蘇,、福建,、廣東、湖南等5省的11個(gè)地市開(kāi)展集中收網(wǎng)行動(dòng)，共抓獲涉案人員104人,，現(xiàn)場(chǎng)繳獲銀行卡,、U盾、手機(jī),、電腦等作案工具500余件,，凍結(jié)涉案銀行賬戶175個(gè)。

原來(lái),，2019年5月,，湖南某國(guó)際貿(mào)易有限公司老板郭某嘉在一次聚會(huì)上認(rèn)識(shí)了臺(tái)灣人“小杰”和高橋大市場(chǎng)臺(tái)灣展館商管員李某。

“小杰”自稱在臺(tái)灣做線上娛樂(lè)博彩,，需要大批個(gè)人銀行卡來(lái)收取結(jié)算賭資,，并邀郭某嘉、李某一起合作,。郭某嘉,、李某見(jiàn)有利可圖就先將本人名下的銀行卡出租給“小杰”，“小杰”按每張卡2000元/月支付報(bào)酬,。

后來(lái),，郭某嘉和李某為賺更多錢(qián)，發(fā)展了19名下線“車(chē)商”,，要求這些“車(chē)商”再發(fā)展下線“法人”,，開(kāi)辦大量銀行卡“四件套”。2019年11月,，郭某嘉和李某又認(rèn)識(shí)了臺(tái)灣上線“尼克”,，同時(shí)為“小杰”和“尼克”兩個(gè)臺(tái)灣上線提供“四件套”,。

郭某嘉和李某通過(guò)19個(gè)“車(chē)商”,，在全國(guó)各地先后發(fā)展大批下線“法人”，辦理大量銀行卡“四件套”,，分別按照“小杰”“尼克”的要求,，通過(guò)多種快遞方式轉(zhuǎn)運(yùn)至臺(tái)灣。

為逃避偵查打擊,，“車(chē)商”一般只向臺(tái)灣“上線”郵寄U盾與綁定的手機(jī)卡,、或只郵寄回“上線”提供的手機(jī)（“法人”已注冊(cè)并成功登錄手機(jī)銀行）；在郵寄時(shí)備注物品名多為“文件,、數(shù)碼產(chǎn)品”或直接將物品存放在玩具等其他貨物中,，以防被發(fā)現(xiàn)攔截。

為防止“黑吃黑”,，他們還簽訂協(xié)議

詐騙人員的贓款轉(zhuǎn)至“法人”銀行卡后,，“法人”也有可能“黑吃黑”將錢(qián)拿走,。辦案民警稱，郭某嘉曾向警方交代,，之前有一個(gè)“法人”就拿走了30多萬(wàn)元贓款,。

“他們?yōu)榱朔乐埂诔院凇€用了些手段,?！泵窬榻B，該犯罪團(tuán)伙為加強(qiáng)對(duì)各“法人”的控制,，要求“車(chē)商”必須與“法人”簽訂協(xié)議,，規(guī)定“法人”在辦卡、解封,、解凍等方面須履行的約定，一旦銀行卡被凍結(jié)處置,，“法人”必須去銀行解封解凍,，并取出銀行卡的余款，存入上線指定的回款賬戶,。

上線“尼克”和“小杰”按月租形式支付報(bào)酬,，按每月2000元/套付給“大車(chē)商”郭某嘉和李某，郭某嘉和李某從中按每套500元抽取提成,，趙某成等19名“車(chē)商”再按每套500到700元抽取提成,，最后按每套800到1000元/月支付給“法人”。

郭某嘉,、李某等人收集“四件套”后,，李某和許某負(fù)責(zé)逐一測(cè)試，將U盾,、手機(jī)卡等郵寄至深圳一家物流公司,，該公司員工又將其重新“偽裝打包”，再轉(zhuǎn)運(yùn)至臺(tái)灣,。

警方初步查證,，2019年12月至今，該犯罪團(tuán)伙提供各類銀行卡“四件套”580余套,，為境外網(wǎng)絡(luò)賭博,、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子提供支付結(jié)算，非法獲利共計(jì)450余萬(wàn)元,。經(jīng)初步核查,，該批涉案銀行卡涉及全國(guó)各地各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件79起，涉案類別主要為冒充公檢法詐騙,、裸聊敲詐勒索,、刷單詐騙,、貸款詐騙等，涉案金額數(shù)千萬(wàn)元,，其中有一起案件的資金就有300余萬(wàn)元,。

目前，郭某嘉,、李某和趙某成等19名“車(chē)商”已被刑事拘留,，該犯罪團(tuán)伙涉嫌詐騙罪、妨害信用卡管理罪,、掩飾隱瞞犯罪所得罪,、侵犯公民個(gè)人信息罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪等多項(xiàng)罪名,。被抓的83名“法人”之中,，目前已有52人因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪等罪名被刑拘。

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“斷卡”行動(dòng),，長(zhǎng)沙警方已抓獲239人

今年10月10日,，長(zhǎng)沙市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會(huì)議辦公室（以下簡(jiǎn)稱為“市聯(lián)席辦”）根據(jù)全國(guó)“斷卡”行動(dòng)部署要求，在全市部署啟動(dòng)“斷卡”行動(dòng),。今日,，長(zhǎng)沙市公安局通報(bào)了“斷卡”行動(dòng)開(kāi)展以來(lái)的整體情況，并曝光了首批納入懲戒的“兩卡”人員單位和個(gè)人,。

開(kāi)卡,、收卡、販卡都將被嚴(yán)打

在此次行動(dòng)中,，長(zhǎng)沙公安決定通過(guò)綜合采取打擊,、整治、懲戒等多種措施,，抓獲一批“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙,，曝光一批涉案“兩卡”較多的運(yùn)營(yíng)商和銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，重點(diǎn)整治“兩卡”犯罪活動(dòng)猖獗的開(kāi)辦地重點(diǎn)區(qū)縣和涉案“兩卡”人員較多的戶籍地重點(diǎn)區(qū)縣,，集中懲戒一批“兩卡”違法失信單位和人員,，斬?cái)唷皟煽ā遍_(kāi)辦販賣(mài)產(chǎn)業(yè)鏈。

長(zhǎng)沙市公安局刑偵支隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng)周習(xí)文介紹,，“斷卡”行動(dòng)開(kāi)展以來(lái),，全市公安機(jī)關(guān)共抓獲各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪嫌疑人239人，其中依法刑事拘留217人,，查獲涉案手機(jī)卡1756張,、銀行卡1272張。

下一步,，長(zhǎng)沙公安將嚴(yán)厲打擊整治“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙和人員,，包括手機(jī)卡方面的帶隊(duì),、收卡、販卡團(tuán)伙,；銀行卡方面的開(kāi)卡,、帶隊(duì)、收卡,、販卡團(tuán)伙,；長(zhǎng)期專門(mén)從事“兩卡”收購(gòu)販賣(mài)人員；與東南亞和緬北詐騙團(tuán)伙等境外團(tuán)伙直接勾連人員,；將“兩卡”郵寄至境外的物流公司和中轉(zhuǎn)站人員,。

321個(gè)不良信用電話用戶被曝光

長(zhǎng)沙市聯(lián)席辦將加強(qiáng)信用懲戒、公開(kāi)曝光,，對(duì)此次“斷卡”行動(dòng)中公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的對(duì)出租,、出借、出售,、購(gòu)買(mǎi)手機(jī)卡的失信用戶,，實(shí)施關(guān)停其名下登記的所有移動(dòng)電話號(hào)碼，且2年內(nèi)限制其身份證件或組織機(jī)構(gòu)代碼等證件辦理移動(dòng)電話新入網(wǎng),、過(guò)戶等電信業(yè)務(wù)的懲戒措施；對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租,、出售,、出借、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者,，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人,，實(shí)施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù),、不得為其新開(kāi)立賬戶的懲戒措施,。同時(shí)，納入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理,，將違法違規(guī)行為記錄至個(gè)人征信,。

10月27日，市聯(lián)席辦依據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)第一批納入懲戒的“兩卡”人員單位和個(gè)人予以曝光,，主要包括352個(gè)涉案銀行賬戶用戶名單登記的自然人及法人,，321個(gè)不良信用電話用戶。其中,，長(zhǎng)沙市各通信運(yùn)營(yíng)商已依法關(guān)停這321名用戶名下登記的所有移動(dòng)電話號(hào)碼,，且2年內(nèi)限制其身份證辦理移動(dòng)電話新入網(wǎng)、過(guò)戶電信業(yè)務(wù),。

長(zhǎng)沙市公安局提醒廣大群眾,，出租,、出售、出借銀行賬戶（卡）,、手機(jī)卡的行為,，涉嫌詐騙罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪和掩飾隱瞞犯罪所得罪等違法犯罪活動(dòng),。

即日起至今年11月30日,，具有出租、出售,、出借銀行賬戶（卡）,、手機(jī)卡情形的，主動(dòng)到銀行,、通訊運(yùn)營(yíng)商網(wǎng)點(diǎn)注銷(xiāo)開(kāi)戶,，情節(jié)輕微的，依法不予追究法律責(zé)任,；情節(jié)嚴(yán)重的,，依法從輕、減輕或免除處罰,。在規(guī)定期限內(nèi)不注銷(xiāo)開(kāi)戶的個(gè)人（單位）,，公安機(jī)關(guān)將依法嚴(yán)厲打擊。